Схема выглядит так: вы нашли обменник с курсом на 2% лучше рынка, отправили USDT, а через двадцать минут получили сообщение — ваши средства не прошли AML-проверку, для разблокировки нужно доплатить 15% от суммы. Никакой AML-проверки не было. Это самая распространённая схема развода в сегменте обменников, и работает она потому, что жертва уже отправила деньги и хватается за любую возможность их вернуть.